Imagen ilustrativa. GENTILEZA

La Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad), en el marco de su misión y rol de coordinación del Sistema Nacional de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT), analiza datos relacionados al Sistema financiero obtenidos por medio de las atribuciones que le son reconocidas en el marco de su competencia; para reducir el riesgo de exposición al Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo.

En este contexto, la Seprelad elabora anualmente un informe estadístico que presenta los resultados obtenidos en el desarrollo de las actividades focales de la Dirección General de Análisis Financiero y Estratégico.

Las principales fuentes de información que permiten la generación de los resultados expuestos son los ROS y los Reportes Objetivos que remiten los Sujetos Obligados.  Para la correcta recepción de los datos de las instituciones miembros del sistema ALA/CFT se han desarrollado con el área tecnológica de la Seprelad sistemas especializados por sector, para la captura de los datos de reportería, y se han previsto implementaciones para establecer la conexión a través de servicios web para acceder a otros datos relevantes, de otras instituciones públicas, e incorporarlos a las herramientas tecnológicas de análisis, que han resultado eficaces para promover el análisis estratégico y operativo.

A la fecha se han incorporado más de 10 fuentes a través de Web Service, y se mantiene conexiones con otras 15 instituciones que comparten información. Estos datos son sometidos a procesos de análisis, lo cual permite otorgar valor agregado a los datos y convertirlos en información, que es compartida, especialmente con el Ministerio Público.

Si bien el producto estelar de la Dirección es el Informe de Inteligencia Financiera, desde el mes de septiembre de 2019 se incorporó la “Nota de Inteligencia Estratégica” producto destinado a compartir datos estratégicos de inteligencia financiera, a fin de coadyuvar en las tomas de decisiones de índole preventiva, dentro del Sistema ALA/CFT.

Durante el año 2020 se han recibido un total de 10.612 Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), siendo abril el mes donde se registró el pico más alto de recepción, es decir en la cuarentena total, lo que refiere el amplio compromiso de los sectores obligados en garantizar el control, aún bajo las características de la emergencia sanitaria durante esa época y las medidas restrictivas que nos tocó afrontar (Gráfico Año 2020).

Analizando de forma cuantitativa, el sector bancario continua siendo el responsable del envío de aproximadamente el 92,73% de los ROS recibidos por la Seprelad, seguidos del sector no financiero, compuesto por escribanos, remesadoras de dinero, EMPES, importadores de vehículos, inmobiliarios, entidades públicas, entidades supervisoras, compañías de seguros, transporte de caudales y casinos con un 4,50%, y finalmente, el sector financiero no bancario lo componen las financieras, cooperativas, casas de bolsa, casas de cambio y administradores de fondos mutuos, completan el total con el 2,76% restante de participación.

A nivel de montos reportados, la disminución de la cantidad de reportes ha traído aparejada una reducción de los montos de los reportes durante el año 2020, siempre comparando con el año inmediatamente anterior. En el año 2020 se reportaron operaciones sospechosas por un total de G. 20.925.984.147.596, que representa 21% menos que el valor reportado en el año 2019.

Del mismo modo, en esta materia, el sector bancario mantiene el liderazgo del ranking, cuyos reportes representan el 98,61% de los montos reportados, seguidos por el sector no financiero con un 0,78% y el sector financiero no bancario con apenas el 0,60%.

Los sectores que registraron una disminución con respecto al año 2019 fueron: bancos con un 38% menos, las casas de cambio con disminución del 56%, cooperativas con 63% menos, financieras con 50% menos, EMPES con 44% menos, entidades públicas con 40% menos, transporte de caudales con 100% menos y escribanos con una reducción del 46% de reportes de operación sospechosa menos.

Por otro lado observamos un incremento de reportes emitidos por los sectores de compañías de seguros con 31%, remesadoras con 650%, importadoras de vehículos con 167%, inmobiliarias con 40%, casas de bolsa con 100% y casinos con 200% más. Esta tendencia al aumento podría estar asociada a la emisión de nuevas normativas regulatorias, que establecen nuevas señales de alerta, y principalmente, hacen hincapié en el desarrollo de medidas de debida diligencia adecuadas, conforme a los perfiles de riesgos generados por cada entidad, según la naturaleza de la actividad que desempeñan.

Se observan, además, la recepción de ROS por parte de entidades supervisoras y administradoras de fondos mutuos, sectores que no habían tenido participación durante el año 2019. Este incremento podría ser consecuencia del trabajo específico realizado en los sectores, a fin de concientizar el riesgo y la importancia de cumplir con las obligaciones impuestas a los sujetos obligados.